إذا كنت مكلفاً بإدارة أو تنفيذ وصية تتعلق بممتلكات استثمارية لشخص متوفي، فيجب أن تتبع الإجراءات المحددة للإفصاح عن هذه الممتلكات وإدارتها بشكل قانوني, والإجراءات يمكن أن تختلف من دولة إلى أخرى وتعتمد على القوانين المحلية والتشريعات المتعلقة بالميراث والأمور المالية
وفي هذا المقال سنشرح لكم طريقة الإفصاح عن الموجودات الاستثمارية للمتوفى والاستعلام عن ممتلكات وبيانات وعقارات وأراضي والأسهم المالية التي يمتلكها المتوفى بخطوة بخطوة, فبعد قراءة هذه التدوينة ستحصلون على الإجابة الصحيحة للإفصاح عن الأملاك والموجودات الإستثمارية للشخص الميت.
الإفصاح عن الموجودات الاستثمارية للمتوفى
إليك خطوات عامة للإفصاح عن الممتلكات الاستثمارية للمتوفي:
التحقق من الوصية والوثائق القانونية
إذا كان لديك نسخة معتمدة من وصية المتوفي، قم بمراجعتها لفهم توجيهاته بشأن الممتلكات الاستثمارية, فإذا لم تكن هناك وصية، تحتاج إلى مراجعة القوانين المحلية لتحديد كيفية توزيع الممتلكات.
تقييم الممتلكات الاستثمارية
قد تحتاج إلى تقييم الأصول الاستثمارية المتواجدة في حسابات الأسهم أو الاستثمارات الأخرى, وذلك يساعد على تحديد القيمة وتقسيمها بين المورثين أو المستفيدين بناءً على التوجيهات المالية.
التواصل مع الشركات المالية أو الوسطاء
اتصل بالشركات المالية أو الوسطاء التي تدير الاستثمارات والأسهم الخاصة بالمتوفي, وستحتاج إلى إبلاغهم بالوفاة والتوجيهات بشأن كيفية التصرف في الاستثمارات.
تنفيذ الصفقات وتوزيع الأصول
بناءً على التوجيهات، يجب تنفيذ الصفقات اللازمة لبيع أو توزيع الأصول الاستثمارية, ويجب مراعاة الضرائب والتكاليف المحتملة أثناء هذه العمليات.
تقديم الإقرارات الضريبية
تأكد من تقديم الإقرارات الضريبية اللازمة بناءً على الأعمال المالية المتعلقة بالاستثمارات والأصول.
التواصل مع مستشار مالي أو محامي
يمكن أن يكون من الجيد العمل مع مستشار مالي أو محامي متخصص في مسائل الميراث والأمور المالية لضمان الامتثال للقوانين والقواعد المحلية.
ملاحظة هامة: تذكر أن هذه الخطوات هي عامة وتعتمد على القوانين واللوائح المحلية, ويجب عليك مراجعة القوانين المحلية والتشريعات ذات الصلة والامتثال للإجراءات المحددة في دولتك.
لماذا الإفصاح عن الموجودات الاستثمارية للمتوفى أمر مهم؟
الإفصاح عن الموجودات الاستثمارية للمتوفى أمر مهم لعدة أسباب:
القوانين واللوائح المالية: في العديد من البلدان، تلزم القوانين واللوائح المالية أولياء الأمور أو مكلفي الإدارة بالإفصاح عن الموجودات الاستثمارية للمتوفى, ويهدف ذلك إلى ضمان الشفافية والامتثال للقوانين المالية.
حقوق المورثين والمستفيدين: الإفصاح عن الموجودات الاستثمارية يساعد في تحديد حقوق المورثين والمستفيدين, ويمكن للإفصاح عن هذه المعلومات تسهيل عملية توزيع الممتلكات بشكل عادل بين المستفيدين.
الضرائب: يمكن أن تؤثر الممتلكات الاستثمارية على الالتزامات الضريبية للمتوفى وللورثة, والإفصاح الصحيح يمكن أن يساعد في تحديد الضرائب المستحقة وضمان الامتثال للقوانين الضريبية.
مراقبة الأصول: من الضروري متابعة وإدارة الأصول الاستثمارية بعد وفاة الشخص المالك, فالإفصاح يساعد على تقديم معلومات دقيقة لمن يدير هذه الأصول نيابة عن المتوفى.
تسهيل العمليات المالية: الإفصاح عن الممتلكات الاستثمارية يسهل العمليات المالية المتعلقة بالتوريث وإدارة الأصول الوراثية بشكل أفضل وأكثر فعالية.
منع الغش والاحتيال: الإفصاح الشفاف يساعد في منع الغش والاحتيال في عمليات التوريث والميراث.
الخلاصة: الإفصاح عن الموجودات الاستثمارية للمتوفى يشكل جزءاً مهماً من عملية إدارة الممتلكات والتوريث بشكل قانوني وشرعي، ويساهم في توفير الحماية والشفافية لجميع الأطراف المعنية.
اقرأ المزيد:
كيف اعرف اذا المتوفي عنده اسهم
موقع هيئة السوق المالية الالكترونية
تسجيل دخول في هيئة السوق المالية